연말정산 필수 서류 체크리스트

 연말정산은 서류 준비가 90%입니다. 공제 요건을 충족해도 서류가 없으면 환급을 받을 수 없습니다. 아래 체크리스트만 준비하면 대부분의 공제 항목을 빠짐없이 챙길 수 있습니다.

 

 목차

1. 연말정산 기본 서류 체크

2. 소득·세액공제 필수 서류

3. 직접 제출해야 하는 추가 서류

4. 연말정산 전 최종 점검 체크리스트

 

 

1. 연말정산 기본 서류 체크

1) 주민등록등본 (부양가족 확인용)

2) 가족관계증명서 (부양가족 주소지가 다른 경우)

3) 장애인증명서 (해당자)

※ 부양가족 공제를 받으려면 연 소득 100만 원 이하 요건을 반드시 충족해야 합니다.

 

2. 소득·세액공제 공통 서류

1) 신용카드·체크카드·현금영수증 사용내역

2) 보험료 납입증명서 (보장성 보험)

3) 의료비 지출 내역

4) 교육비 납입증명서

5) 기부금 영수증

 

※  위 항목 대부분은 홈택스 연말정산 간소화 서비스에서 자동 조회됩니다.

 

홈택스 연말정산 간소화 

3. 직접 제출해야 하는 추가 서류

1) 월세 세액공제: 임대차계약서 사본 + 주민등록등본 + 월세 이체내역

2) 중소기업 취업자 소득세 감면: 감면 신청서

3) 주택자금 공제: 대출 잔액 증명서

4) 해외 교육비·의료비: 현지 영수증

 

※ 월세·주택자금 공제는 자동 반영되지 않는 경우가 많아 반드시 직접 확인해야 합니다.

4. 연말정산 전 최종 점검 체크리스트

 

1) [ ] 부양가족 공제 중복 여부 확인

2) [ ] 의료비·교육비 누락 여부

3) [ ]  월세·주택자금 공제 서류 첨부

4) [ ] 기부금 영수증 원본 보관

 

작은 서류 하나 빠져도 환급액이 수십만 원 차이 날 수 있습니다.

 

내 연말정산 환급금 예상 확인

 

 

한 줄 요약

홈택스 간소화 자료만 제출하면 환급액이 줄어들 수 있습니다. 월세·의료비·교육비·부양가족 서류는 반드시 직접 확인하세요.

 

 

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